Binance ließ verdächtige Konten nach 4,3-Milliarden-Dollar-US-Vergleich Millionen verschieben

TLDR

• Binance bearbeitete Transaktionen im Wert von 1,7 Mrd. USD, darunter 144 Mio. USD nach der Vereinbarung über ein Schuldanerkenntnis.
• 13 wegen illegaler Aktivitäten gekennzeichnete verdächtige Konten bewegten Gelder, selbst nach Binances Vergleich.
• Das Governance-Upgrade von Binance weckte aufgrund anhaltender verdächtiger Aktivitäten Zweifel.
• Der Vergleich von Binance im Jahr 2023 folgte auf das Versäumnis, über 100.000 verdächtige Transaktionen zu melden.

(SeaPRwire) –   Obwohl Binance sich im November 2023 im Rahmen eines Strafvergleichs in den USA über 4,3 Milliarden US-Dollar zur Verschärfung der Kontrollen verpflichtet hatte, soll die Börse verdächtigen Konten weiterhin erlaubt haben, Millionen in Kryptowährungen zu transferieren. Ein Netzwerk aus 13 Hochrisikokonten bearbeitete Transaktionen im Wert von über 1,7 Milliarden US-Dollar, wobei einige sogar noch nach der Vereinbarung über das Schuldanerkenntnis Gelder bewegten. Dies weckt neue Bedenken hinsichtlich der Wirksamkeit der von Binance versprochenen Governance- und Überwachungsverbesserungen und stellt deren Bekenntnis zur Compliance in Frage.

Binance Let Suspicious Accounts Move Millions After $4.3B US Plea Deal

Binance, die weltweit größte Kryptowährungsbörse, soll verdächtigen Konten auch nach ihrer Vereinbarung über ein Schuldanerkenntnis in Höhe von 4,3 Milliarden US-Dollar mit US-Behörden im November 2023 erlaubt haben, weiterhin große Geldsummen zu transferieren.

Von der Financial Times analysierte interne Daten zeigen, dass 13 Konten, die wegen verdächtiger Aktivitäten gekennzeichnet waren, Transaktionen im Wert von etwa 1,7 Milliarden US-Dollar bearbeiteten. Bemerkenswerterweise wurden davon rund 144 Millionen US-Dollar transferiert, nachdem Binance sich zur Verbesserung ihrer Kontrollen als Teil des Strafvergleichs verpflichtet hatte.

Binance allowed suspicious accounts to operate even after 2023 US plea agreement

— Financial Times (@FT)

Trotz der Versprechen der Börse, Governance- und Überwachungsmaßnahmen zu verschärfen, bleiben Fragen zur Wirksamkeit dieser Maßnahmen bestehen. Das Netzwerk der 13 Konten war an Transaktionen mit Verbindungen zu Hochrisikoregionen wie Venezuela, Brasilien, Syrien und China beteiligt. Diese Aktivitäten wurden in internen Dokumenten hervorgehoben, einschließlich Know-Your-Customer (KYC)-Aufzeichnungen, Geräteprotokollen und Transaktionsverläufen.

Suspicious Account Behaviors Raise Concerns

Unter den gekennzeichneten Konten war eines mit einer venezolanischen Frau verbunden, die über einen Zeitraum von zwei Jahren mehr als 177 Millionen US-Dollar erhielt. Was Alarm auslöste, war die Tatsache, dass dieses Konto seine verknüpften Bankdaten innerhalb von nur 14 Monaten 647 Mal änderte. Experten von der Financial Times kommentierten, dass solche häufigen Änderungen, insbesondere unter diesen Umständen, ungewöhnlich seien und auf potenzielle illegale Geldtransfergeschäfte hindeuteten.

Ein weiteres Konto, das von einem Junior-Bankangestellten in Caracas gehalten wurde, verzeichnete Transaktionen in Höhe von rund 93 Millionen US-Dollar. Interessanterweise zeigten die internen Protokolle, dass innerhalb von weniger als 10 Stunden sowohl von Caracas als auch von Osaka, Japan, auf das Konto zugegriffen wurde – eine Abfolge, die nach Ansicht von Experten physikalisch unmöglich ist. Diese Art von Anomalie löst normalerweise bei jedem regulierten Finanzinstitut eine automatische Überprüfung aus.

Die anhaltende Aktivität dieser Konten, selbst nach der Vereinbarung über das Schuldanerkenntnis, deutet auf systemische Probleme in den Überwachungssystemen von Binance hin. Experten weisen darauf hin, dass die Warnsignale weitere Untersuchungen hätten auslösen müssen, insbesondere angesichts des Umfangs der festgestellten verdächtigen Aktivitäten.

Binance’s Promised Oversight Reforms in Question

Nach dem Strafvergleich mit der US-Regierung verpflichtete sich Binance zur Umsetzung stärkerer Maßnahmen zur Erkennung verdächtiger Transaktionen. Dazu gehörten Echtzeitüberwachung, verbesserte Due-Diligence-Prozesse und regelmäßige Überprüfungen von Kundenkonten. Trotz dieser Versprechen werfen anhaltende verdächtige Aktivitäten jedoch Fragen auf, ob Binance diese Verpflichtungen tatsächlich wirksam erfüllt.

Von der Financial Times zitierte Regulierungsspezialisten haben Bedenken hinsichtlich der Fähigkeit von Binance geäußert, die notwendigen Verbesserungen vorzunehmen. Ein Experte erklärte, wenn verdächtige Konten weiterhin große Geldsummen ohne Eingreifen bewegen könnten, deute dies darauf hin, dass das Governance-Rahmenwerk der Börse entweder unzureichend sei oder nicht wie versprochen funktioniere.

Die betreffenden Konten erhielten auch erhebliche Summen des Stablecoins USDt, die später mit Wallets in Verbindung gebracht wurden, die von israelischen Behörden im Rahmen von Anti-Terrorismus-Gesetzen eingefroren wurden. Dies verschärft die Bedenken, dass Binance unbeabsichtigt illegale Finanzaktivitäten erleichtern könnte.

Binance’s Legal Commitments Under Scrutiny

Der Strafvergleich über 4,3 Milliarden US-Dollar markierte einen bedeutenden Wendepunkt für Binance, nachdem bekannt geworden war, dass die Börse es versäumt hatte, über 100.000 verdächtige Transaktionen zu melden. Diese Transaktionen standen im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten wie Ransomware, Drogenhandel und Überweisungen, die mit Terrorgruppen wie al-Qaida und ISIS in Verbindung standen.

Der Vergleich beinhaltete auch eine Vereinbarung für Binance, ihre internen Kontrollen zu verstärken, um den Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung (AML) und zur Kundenidentifizierung (KYC) zu entsprechen.

Trotz dieser Versprechen wirft die Unfähigkeit von Binance, die im Financial Times-Bericht hervorgehobenen verdächtigen Aktivitäten sofort zu unterbinden, Zweifel an der tatsächlichen Wirksamkeit ihrer Compliance-Bemühungen auf. Die Fortsetzung von Hochrisikotransaktionen deutet auf anhaltende Herausforderungen bei der Fähigkeit der Börse hin, illegale Aktivitäten zu überwachen und zu kontrollieren, selbst nach ihrem Vergleich mit den US-Behörden.